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Comment utiliser «Money in Excel» de Microsoft pour gérer vos finances

Logo Excel sur fond gris

En connectant vos comptes bancaires, de prêt et de carte de crédit, vous pouvez facilement budgéter votre argent en utilisant Money in Excel. Si vous avez déjà configuré Money dans Excel mais que vous n’avez pas encore passé beaucoup de temps avec lui, voici comment vous pouvez en tirer le meilleur parti.

Connectez-vous et mettez à jour Money dans Excel

Money in Excel se compose d’un modèle avec un complément. Il n’offre pas de connexion Internet directe fonctionnant en arrière-plan. Ainsi, même si vous connectez vos comptes et enregistrez le fichier, vous devez vous connecter à chaque fois que vous l’ouvrez. De plus, vous devrez le mettre à jour manuellement pour recevoir vos dernières transactions et soldes.

Alors, ouvrez votre argent dans le fichier Excel et cliquez sur «Commencer» dans le volet de droite. Si vous ne voyez pas le volet «Argent dans Excel», allez dans l’onglet «Accueil» et cliquez sur «Argent dans Excel» sur le côté droit du ruban.

Cliquez sur Money dans Excel pour afficher le volet

Sur l’écran suivant dans le volet, cliquez sur «Connexion» et entrez votre nom d’utilisateur et votre mot de passe Microsoft 365.

Connectez-vous à Money dans Excel

Vous devriez alors voir vos comptes connectés dans le volet «Money in Excel». Cliquez sur «Mettre à jour» en haut du volet. Après quelques instants, en fonction de votre connexion Internet, vos informations doivent être actualisées et notées avec la date et l’heure actuelles.

Cliquez sur Mettre à jour dans le volet Money in Excel

Maintenant que vous êtes connecté et que vous avez vos dernières transactions et détails, il est temps de jeter un œil!

Afficher l’onglet Instantané

L’onglet «Instantané» du classeur Money in Excel est un excellent outil pour un aperçu rapide de vos dépenses. Commencez par sélectionner un mois et une année tout en haut de la feuille.

Sélectionnez un mois et une année pour l'instantané

Passez ensuite en revue les graphiques, les graphiques et les tableaux pour avoir une belle vue de la destination de votre argent durement gagné.

Le graphique à barres «Dépenses du mois en cours et du mois précédent» vous montre la différence de vos dépenses entre le mois en cours que vous avez sélectionné en haut et le mois précédent.

Graphique à barres du mois actuel par rapport au mois précédent

«Catégories de dépenses les plus importantes de ce mois» affiche un diagramme à secteurs montrant où votre argent est allé en termes de catégorie. Par exemple, vous pouvez voir rapidement si vous avez dépensé plus en divertissement qu’en épicerie ce mois-là.

Graphique à secteurs des principales catégories de dépenses

«Dépenses cumulées tout au long du mois» est un graphique utile pour voir à quels moments du mois vos dépenses ont augmenté. Cela inclut également le mois précédent pour une comparaison utile.

Graphique des dépenses cumulées

Les deux tableaux en bas montrent les marchands auxquels vous avez donné votre argent au cours du mois. Vous pouvez voir quels marchands vous payez le plus souvent, puis quels marchands ont reçu le plus d’argent de votre part.

Tables des marchands

Chacune de ces sections de l’onglet «Instantané» a un objectif utile. Vous pouvez voir exactement comment votre argent est dépensé en un coup d’œil et apporter des changements judicieux.

Vérifiez vos transactions

Tout comme un relevé de votre banque ou société de carte de crédit, l’onglet «Transactions» répertorie la date, le commerçant et le montant de tout l’argent entrant et sortant. Cet onglet regroupe les transactions de tous vos comptes connectés en un seul endroit.

Vous pouvez également voir la catégorie, le compte, les derniers chiffres du numéro de compte et l’institution. Ainsi, si vous avez plus d’un compte connecté, vous pouvez facilement voir quel argent est entré et sorti d’où et quand.

Onglet Transactions

Si vous êtes familiarisé avec le tri et le filtrage dans Microsoft Excel, l’onglet «Transactions» propose les deux pour afficher des transactions spécifiques. Cliquez sur une flèche dans l’un des en-têtes de colonne pour trier ou filtrer la colonne.

Trier ou filtrer les transactions

Toutes les informations de l’onglet «Transactions» sont protégées et donc non modifiables à l’exception de la colonne «Catégorie». Même si les catégories sont renseignées pour toutes les transactions, par défaut, ce sont les «meilleures estimations» et peuvent inclure la catégorie «Non classé».

Donc, si vous souhaitez donner plus de sens et de précision à vos catégories de dépenses, cliquez sur la flèche à côté de l’une et sélectionnez-en une autre dans la liste.

Modifier une catégorie pour une transaction

Vous pouvez choisir parmi une bonne sélection de catégories par défaut qui couvrent les types de dépenses les plus courants. Cependant, vous pouvez également créer le vôtre pour des dépenses plus importantes si vous le souhaitez. C’est ce que nous vous montrerons ensuite.

Personnalisez vos catégories

L’onglet «Catégories» contient toutes les catégories par défaut en haut, qui ne peuvent pas être modifiées. Vous pouvez, si nécessaire, utiliser la flèche à côté d’un «Type de catégorie» pour changer cela. Les types de catégories incluent les revenus, les transferts et les dépenses.

Catégories par défaut dans Money dans Excel

Sous les valeurs par défaut se trouvent des «Catégories personnalisées» que vous pouvez créer. Donc, si vous avez de l’argent entrant ou sortant qui n’entre pas dans les catégories par défaut, il vous suffit de le saisir dans la section «Catégories personnalisées» et de choisir son type de «Catégorie».

Catégories personnalisées dans Money dans Excel

Si vous ajoutez des catégories personnalisées, vous pouvez ensuite retourner à l’onglet «Transactions» et modifier la «Catégorie» pour les transactions qui s’appliquent.

Passer à une catégorie personnalisée pour une transaction

De plus, vos nouvelles catégories s’afficheront dans le diagramme à secteurs de l’onglet «Instantané» pour les principales catégories de dépenses, le cas échéant.

Instantané avec une catégorie personnalisée


Vous avez déjà franchi une étape vers une meilleure gestion de l’argent en configurant Money dans Excel. Alors maintenant, assurez-vous de l’utiliser pour votre budget ou celui de votre ménage. Voyez où va votre argent, apportez les changements nécessaires et suivez vos finances plus efficacement.

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