Les escrocs se font passer pour des membres de la famille pour obtenir votre argent

Vous ne pensez probablement pas que vous seriez dupé par un escroc se faisant passer pour un membre de la famille, mais beaucoup de gens l’ont déjà été. Au moment où l’argent a changé de mains, il est trop tard pour faire quoi que ce soit, alors assurez-vous que vous et les membres de votre famille êtes à l’affût de ce stratagème sournois.

Comment fonctionne l’arnaque

Cette arnaque n’est peut-être pas nouvelle, mais elle est définitivement en hausse, notamment en utilisant la plateforme de messagerie instantanée WhatsApp. Comme d’autres escroqueries, il s’agit d’une escroquerie de confiance qui s’attaque au désir d’une victime de faire implicitement confiance à la personne à qui elle parle. Malheureusement, beaucoup ont été pris de cette façon.

L’itération la plus fréquemment signalée de cette escroquerie est que l’escroc se fait passer pour un membre de la famille, affirmant qu’il a perdu son téléphone et qu’il a un nouveau numéro. Il peut y avoir une histoire sanglante pour l’accompagner, comme la façon dont ils ont perdu toutes leurs photos ou qu’ils ne peuvent pas accéder à leurs services bancaires en ligne ou à d’autres comptes pour le moment.

Je tiens à vous avertir d’une arnaque dans laquelle ma charmante et gentille maman a failli tomber. C’était incroyablement crédible. Quelqu’un se fait passer pour vous mais sur un autre numéro, contacte un proche et lui demande de payer rapidement une facture pour vous avant que vous ne le remboursiez. Maman en vert 👇🏼 pic.twitter.com/SroiuftrpN

– Jacqui Oatley (@JacquiOatley) 13 juillet 2022

L’escroc peut connaître les noms d’autres membres de la famille ou de connaissances, ce qui renforce encore la confiance de sa victime. L’escroquerie atteint son paroxysme lorsqu’on demande à la victime de régler une facture ou d’envoyer de l’argent sur un compte pour une raison quelconque. Le paiement peut être effectué à l’aide d’un site Web bancaire ou d’une passerelle de paiement d’apparence légitime, ou il peut s’agir d’un compte PayPal, Venmo, Cash App ou d’un compte similaire.

Certains escrocs envoient même des informations de compte bancaire, qui seront au nom de quelqu’un d’autre. Ils peuvent tenter d’expliquer cela en disant qu’il s’agit du compte d’un ami ou de quelqu’un à qui ils doivent de l’argent. Ils vous promettront de vous rembourser une fois que la débâcle du «téléphone perdu» sera résolue.

Il est souvent trop tard pour faire quoi que ce soit une fois que la victime a réalisé que quelque chose n’allait pas et que l’argent a été transféré. Les institutions financières pourraient ne pas couvrir un tel incident dans le cadre d’une fraude en ligne puisque l’argent a été envoyé volontairement. PayPal et les autres opérateurs ne peuvent pas annuler la transaction car il n’y a pas de « protection de l’acheteur » sur un paiement personnel.

La même arnaque peut prendre d’autres formes

Au moment d’écrire ces lignes à la mi-2022, cette arnaque explose et semble prendre l’apparence de « membre de la famille » sur WhatsApp. Mais l’arnaque n’est pas nouvelle et peut prendre d’autres formes.

Ce n’est pas différent du spear phishing, où les escrocs ciblent une cible unique (souvent une « baleine ») avec un gros gain. Cela concerne principalement les entreprises et implique de convaincre quelqu’un en haut de la chaîne de commandement d’autoriser un paiement ou la divulgation d’informations. Ces escroqueries sont particulièrement lucratives dans le monde des affaires où les paiements peuvent être beaucoup plus élevés.

Mais les escrocs peuvent également essayer de se faire passer pour vos amis ou les membres d’organisations proches de vous. Ils pourraient se faire passer pour l’école de votre enfant, votre groupe religieux local ou même une organisation caritative ou de collecte de fonds.

Vous soupçonnez quelque chose ? Atteindre

La règle numéro un est de se méfier immédiatement d’un membre de la famille proche prétendant vous contacter sur un nouveau numéro. Vous devriez demander une confirmation en personne ou par téléphone qu’il s’agit de la personne que vous pensez être, même si elle ne vous demande pas immédiatement de l’argent.

Utilisez le dernier numéro de téléphone connu du contact supposé pour appeler et valider rapidement. En supposant qu’ils répondent, vous casserez l’arnaque au grand jour. Les escrocs essaieront de vous faire pression pour que vous ne le fassiez pas dans le but de vous précipiter pour vous conformer à leurs demandes avant que vous n’ayez eu le temps d’y réfléchir.

Si la personne utilise un service VoIP comme FaceTime, Facebook Messenger ou Skype, vous pouvez essayer de la contacter sur ces plateformes. Étant donné que ces services sont généralement liés à un compte plutôt qu’à un simple numéro, l’obtention d’une nouvelle carte SIM et d’un nouveau numéro de téléphone ne les affectera pas.

Encore une fois, ne vous laissez pas influencer par la pression. Même si la personne qui vous contacte semble désespérée de résoudre un problème financier, si c’est une personne honnête, elle comprendra probablement une fois que vous lui aurez expliqué pourquoi vous étiez si prudent au départ.

Comment les escrocs vous ciblent

Les escrocs peuvent cibler un grand nombre de personnes dans l’espoir que quelqu’un mord à l’hameçon, ou ils peuvent être plus prudents quant à qui ils choisissent. Cette arnaque a plus de chances de fonctionner si l’escroc peut établir une relation de confiance avec la victime, ce qui implique d’en savoir plus sur sa cible.

Les sites Web de médias sociaux comme Facebook ou Instagram peuvent fournir à l’escroc tout ce dont il a besoin pour lancer une attaque convaincante. Votre profil peut répertorier des amis et des membres de votre famille, d’autant plus que Facebook vous permet de créer ces liens familiaux directement sur votre profil.

Même si vous n’avez pas fait tout votre possible pour répertorier ces informations, l’accès à votre profil peut suffire. Un escroc peut regarder vos amis et lier des personnes en utilisant leur nom de famille, ou simplement regarder qui interagit et commente les messages. Il en va de même pour vos connaissances les plus proches dans le monde réel, qui peuvent apparaître sur des photos ou des enregistrements.

Pour les escroqueries ciblant les entreprises, le site Web de votre entreprise peut fournir une liste complète des employés. Certains d’entre eux répertorient même les adresses e-mail afin que n’importe qui puisse les contacter. Cette hiérarchie peut aider un escroc à cibler des cibles idéales, des personnes à se faire passer pour des personnes ou des personnes qu’il peut nommer dans la correspondance pour instaurer la confiance.

Actions que vous pouvez entreprendre

L’une des meilleures choses que vous puissiez faire est de verrouiller votre profil Facebook. Moins il y a d’informations personnelles librement disponibles en ligne, mieux c’est. Masquez votre liste d’amis, rendez les publications passées privées et supprimez votre profil des moteurs de recherche. Cela vaut pour toutes sortes d’escroqueries, de l’usurpation d’identité aux attaques d’ingénierie sociale comme celle-ci.

Sachez que même si vous adoptez des paramètres de confidentialité Facebook stricts, vous pourriez toujours être ciblé en utilisant les informations que vous y fournissez. Si le compte d’un ami est compromis, un escroc potentiel peut l’utiliser pour recueillir des informations pour une arnaque comme celle-ci. Vous devriez également envisager de rendre votre compte Instagram privé si vous l’utilisez.

Soyez toujours vigilant et méfiez-vous des SMS et des messages instantanés « nouveau numéro ». Cherchez à vérifier en personne ou par téléphone que la personne à qui vous parlez est bien celle qu’elle prétend être. Si vous ne pouvez pas obtenir une réponse directe, ne vous conformez à aucune demande.

Vous pouvez essayer de signaler les escroqueries et les escrocs aux autorités. Le gouvernement américain dispose d’une ressource pour signaler toutes sortes d’escroqueries, tout comme le Canada, le Royaume-Uni, l’Australie et la Nouvelle-Zélande.

Autres escroqueries à surveiller

Internet est un champ de mines en matière d’escroqueries et de fraudes. Soyez vigilant pour les escroqueries par SMS, les escroqueries à un anneau et les escrocs utilisant des numéros étrangement similaires au vôtre.

Facebook est également en proie à des escroqueries, y compris de nombreuses escroqueries qui ciblent Facebook Marketplace.