Repérez 5 escroqueries cryptographiques courantes avant qu'il ne soit trop tard

Je me souviens de l'excitation de voir mon tout premier guichet automatique Bitcoin dans notre centre commercial local. Les cryptomonnaies prenaient leur essor, notamment Bitcoin et Ethereum. Mais avec cette augmentation, les escroqueries cryptographiques ont également augmenté – et personne n’est à l’abri.

Escroqueries par hameçonnage par crypto-monnaie

Les Américains ont perdu 5,6 milliards de dollars l’année dernière dans des escroqueries cryptographiques, a déclaré le FBI dans un rapport, et ce chiffre n’est pas près de diminuer. L’une des raisons à cela est que les transactions cryptographiques sont souvent irréversibles et difficiles à suivre, ce qui donne un énorme avantage aux fraudeurs. L’une des techniques les plus courantes pour déployer des escroqueries cryptographiques est le phishing.

Un message de phishing est un message texte, électronique ou social frauduleux conçu pour manipuler la victime afin qu'elle divulgue ses informations sensibles, telles que ses identifiants de connexion, ses informations de compte bancaire et son numéro de sécurité sociale. Ces messages ont souvent un aspect professionnel et peuvent inclure un logo, et vous demandent généralement de cliquer sur un lien ou de vérifier votre compte sur un faux site Web conçu pour capturer vos informations de connexion.

Pour les escroqueries par phishing liées à la cryptographie, ces messages peuvent usurper l'identité d'un échange cryptographique légitime, d'un fournisseur de portefeuille ou même d'un portefeuille cryptographique dans lequel vous êtes impliqué dans le but de voler vos fonds cryptographiques. C'est si courant qu'il n'a fallu que quelques secondes pour trouver un e-mail de phishing lié à la cryptographie dans ma boîte de réception :

L'e-mail ci-dessus est une facture frauduleuse usurpant l'identité de PayPal. Il est conçu pour vous inciter à appeler le numéro de contact, afin que l'escroc puisse poursuivre son arnaque et vous amener à divulguer vos informations sensibles.

Pour vous protéger de cette arnaque crypto, méfiez-vous des appels à l’action urgents et vérifiez l’adresse e-mail de l’expéditeur. Les fraudeurs ont souvent des adresses e-mail étranges, notamment des fautes d’orthographe ou des variantes du nom de l’entreprise dont ils se font passer pour l’identité.

Plateformes cryptographiques frauduleuses

Les fraudeurs tentent d’attirer leurs victimes avec des offres d’investissement alléchantes, uniques et à durée limitée, sur des sites Web frauduleux, pour les amener à investir ou à transférer leur crypto vers une nouvelle plate-forme. Certaines plates-formes peuvent également usurper l’identité de plates-formes cryptographiques légitimes pour capturer les informations de connexion et accéder aux portefeuilles cryptographiques.

Si vous soupçonnez une potentielle arnaque cryptographique, recherchez le nom du domaine suivi du terme arnaquepour examiner les avis et plaintes potentiels d'autres utilisateurs. Vous pouvez également rechercher le nom de votre pays ou état, suivi du terme traqueur d'arnaque crypto pour rechercher des bases de données officielles d’arnaque cryptographique.

Par exemple, si vous êtes en Californie, vous pouvez utiliser la base de données de suivi des escroqueries cryptographiques du Département de la protection financière et de l'innovation (DFPI). Cela peut être une ressource précieuse pour vous aider à vous protéger lorsque vous effectuez des transactions cryptographiques.

Une autre façon de rester en sécurité est de rechercher le domaine dans la base de données Whois, qui peut vous indiquer l'historique du domaine, y compris la date de son enregistrement. Les domaines nouvellement enregistrés sont souvent le signe d'une arnaque.

Escroqueries à l’investissement cryptographique

Les fraudeurs peuvent même approcher leurs victimes en tant que « gestionnaire d'investissement » sur les réseaux sociaux, par e-mail ou par SMS, avec une demande urgente, promettant un retour sur investissement trop beau pour être vrai. Une technique courante consiste à vous ajouter à un groupe WhatsApp ou Telegram, le faisant ressembler à un groupe exclusif utilisé pour discuter des investissements cryptographiques. Il est courant qu'un escroc envoie des captures d'écran frauduleuses du montant d'argent qu'il est censé avoir gagné grâce à un investissement cryptographique.

Les escrocs peuvent même sembler vous offrir une crypto-monnaie pour commencer votre investissement initial. Ils vous assurent que vous réaliserez des bénéfices, et sur leur site Web, il peut sembler que vos fonds augmentent, mais tout cela n'est qu'une illusion. Le but est de vous convaincre que tout est légitime jusqu’à ce que vous commenciez à investir une somme substantielle. Une fois que vous essayez de retirer votre « profit », la transaction échoue et vous réalisez que vous avez été victime d’une arnaque.

Certains utilisent des témoignages frauduleux et des taux de réussite gonflés pour instaurer la confiance, tandis que d’autres imitent des plateformes légitimes pour inciter les utilisateurs à partager des informations personnelles ou des fonds.

Pour vous protéger contre cette arnaque cryptographique, soyez prudent envers toute personne qui vous contacte au sujet d'investissements financiers, et quittez et signalez tout groupe Telegram ou WhatsApp suspect auquel vous êtes ajouté par des contacts inconnus.

Escroqueries au chantage cryptographique

Il s'agit d'une arnaque courante sans effort dans laquelle l'escroc envoie un message à la victime, généralement par courrier électronique, prétendant détenir des photos et des vidéos compromettantes de la victime, et menace de les rendre publiques à moins qu'elles ne soient payées en Bitcoin. Ils peuvent même prétendre avoir piraté l'ordinateur de la victime. La vérité est qu’il ne s’agit pas d’un e-mail ciblé et que l’escroc ne connaît pas réellement la victime.

Ces types d'e-mails sont généralement envoyés en masse à des milliers d'e-mails, et tout ce que l'escroc a à faire est d'attendre la réponse d'une victime effrayée, où il enverra les fonds vers le portefeuille crypto de l'escroc ou essaiera de le raisonner. .

Escroqueries aux cadeaux cryptographiques

Les escroqueries aux cadeaux cryptographiques sont populaires sur les réseaux sociaux, notamment Twitter et YouTube. Ces escrocs se font souvent passer pour des célébrités ou des influenceurs bien connus et peuvent même utiliser la technologie deepfake pour créer des vidéos. Ils achètent généralement des robots pour laisser des commentaires afin que les cadeaux semblent légitimes grâce à la preuve sociale. Certaines méthodes courantes consistent à prétendre doubler votre investissement en crypto-monnaie ou à obtenir une crypto gratuite pour avoir réalisé une enquête ou vous inscrire.

Cependant, ils peuvent aussi prétendre offrir un prix. Le message comprend généralement des instructions sur la façon de participer au concours, et l'escroc contactera ensuite les personnes intéressées en privé pour leur demander un petit paiement pour couvrir les « frais de transaction ». Une fois qu’un crypto est envoyé à une adresse « cadeau », il disparaît pour toujours.

Pour rester en sécurité, n’oubliez pas que presque tous les cadeaux cryptographiques sont des escroqueries. Pour tout cadeau légitime, vous n’aurez jamais à payer. Que ce soit pour les frais de transaction, les frais de traitement, ou toute autre raison.

Les fraudeurs améliorent constamment leurs outils et leurs technologies, et il n’existe pas de sécurité totale en ligne. Cependant, en remettant en question les offres trop belles pour être vraies et en faisant quelques devoirs avant de nous lancer, nous pouvons nous protéger pour ne pas être victimes de leurs astuces. Si vous souhaitez en savoir plus sur les escroqueries en ligne, voici sept des arnaques les plus courantes à surveiller.